廣州>盈科許律師廣州合同勞動離婚房產(chǎn)>供求信息

出借或出售自己的銀行卡給朋友被刑事拘留廣州掩飾、隱瞞犯罪 

律師13570980701（微信同號） 為您介紹相關(guān)法律知識：

隨著社會的發(fā)展，科技的進步，銀行卡的使用范圍日益廣泛，銀行卡業(yè)務(wù)也早已突破時間和空間的限制，而通過銀行卡交易實施或構(gòu)成的網(wǎng)絡(luò)犯罪也日益增多，尤其近年來，關(guān)于出借、出售、非法持有他人銀行卡類的犯罪也愈發(fā)增多，那么，將自己的銀行卡出借或出售給所謂的“朋友”或其他人，究竟會面臨哪些法律風(fēng)險呢？

出售或出借自己的銀行卡，可能會被銀行“通告”

按照《中國人民銀行關(guān)于加強支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項的通知》規(guī)定“銀行和支付機構(gòu)對經(jīng)設(shè)區(qū)的市級及以上公安機關(guān)認定的出租、出借、出售、購買銀行賬戶（含銀行卡，下同）或者支付賬戶的單位和個人及相關(guān)組織者，假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開立銀行賬戶或者支付賬戶的單位和個人，5年內(nèi)暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)、支付賬戶所有業(yè)務(wù)，3年內(nèi)不得為其新開立賬戶。人民銀行將上述單位和個人信息移送金融信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫并向社會公布”。

所以，作為銀行卡的申領(lǐng)人，如果將自己的銀行卡隨便脫離自己的“掌控”，轉(zhuǎn)借或出售給他人，可能會突然收到銀行的短信“通告”，停止名下的某某銀行卡非柜面的所有支付業(yè)務(wù)等，或者要求配合公安調(diào)查等，進而給自己造成不必要的“麻煩”，這類案件近年來也是頻發(fā)，很多當(dāng)事人不勝其煩。

出借或出售或出租自己的銀行卡，可能會被追究共同犯罪刑事責(zé)任

出借或出售、出租自己的銀行卡給他人或朋友，如果他人利用該銀行卡從事刑事詐騙或其他違法犯罪行為，銀行卡信息的登記人即所有人可能會作為共犯被追究刑事責(zé)任。

比如，廣東茂名的李某某因?qū)⒆约旱你y行卡借給他人進行過賬，被司法機關(guān)以“明知李某志實施詐騙行為而出借銀行卡過賬”為由，追究詐騙罪共犯刑事責(zé)任，此類案件不勝枚舉。

出借或出售自己的銀行卡，其行為可能單獨構(gòu)成犯罪并被追究刑事責(zé)任

銀行卡出借或出售給“朋友”或其他人后，他人利用該銀行卡從事哪些行為，自己是無法控制的，甚至有時候自己也不清楚具體怎么回事，就被公安給抓了，并被追究刑事責(zé)任。

比如：河南駐馬店的劉某某以800元的價格將自己的兩張銀行卡出售給李某，被司法機關(guān)以“明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實施犯罪，仍為其犯罪提供支付結(jié)算等幫助”為由，追究幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪刑事責(zé)任，而且近年來，類似行為最終被追究幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪的案例也是非常之多。

比如：江蘇高郵的呂某強因?qū)⒆约旱你y行卡借給他人使用，并從中抽取費用，被司法機關(guān)以“明知是犯罪所得而予以轉(zhuǎn)移，情節(jié)嚴(yán)重”為由，追究掩飾、隱瞞犯罪所得罪刑事責(zé)任。

出借或出售自己的銀行卡，可能會被第三方追究還款或賠償?shù)拿袷仑?zé)任

銀行卡出借他人后，一般都是用來收取錢款，而在受害人找不到加害人的情況下，作為收款一方，銀行卡的信息登記人可能會被受害人追究民事賠償或還款責(zé)任，從而陷入司法訟累。

銀行卡作為個人合法申領(lǐng)的 “個人財產(chǎn)”，某種程度講具有“人身屬性”，作為申領(lǐng)登記人如果“任性處置”，其可能的后果與法律風(fēng)險都是一個普通人的“不能承受之重”，故行為有度，自由無價，凡事三思而后行。

13570980701-刑事辯護律師團隊 本律師團隊律師任職于北京市盈科（廣州）律師事務(wù)所，十年以上刑事辯護經(jīng)驗，提供各類刑事案例及刑事法律問題咨詢，處理過大量疑難案件，擅長辦理取保候?qū)彙⒉慌鷾?zhǔn)逮捕、不起訴、緩刑、罪輕辯護、無罪辯護、上訴改判、減刑等刑事法律事務(wù)。
辦公地址：廣州市天河區(qū)珠江新城凱華國際中心第7、8、9層（共三層，面積接近7000平方米）。地址說明：地處天河中心區(qū)（中央商務(wù)區(qū)），地鐵5號線“cv獵德A”出口，或APM線花城大道站，公交18、293、886路至冼村路南站，往廣州圖書館方向走。

我們善于攻克辯護難關(guān)，對刑事案件常常能從細節(jié)入手，找到突破口，沖出證據(jù)重圍，靈活運用法律，切中案件要害，拿出獨特的分析和辯護意見

相關(guān)聲明：
（1）如果您有法律問題，歡迎咨詢律師。
（2）文章來源網(wǎng)絡(luò)版權(quán)歸原作者所有，如有侵權(quán)請聯(lián)系刪除。
（3）文章意見中的任一信息無意且并不構(gòu)成或替代恰當(dāng)?shù)姆�律專業(yè)咨詢，亦不因此形成當(dāng)事人－律師委托關(guān)系；對完全或部分依賴文章意見的內(nèi)容而作為或不作為產(chǎn)生的任一結(jié)果，原作者或本律師/律師事務(wù)所均不承擔(dān)責(zé)任。